純資産総額と基準価額
投資信託を始めていくと、ついつい耳にすることが多い用語が出てきます。
それが「純資産総額」と「基準価額」です。
これは是非知っておいてもらいたい用語だと思います。
簡単に言ってしまえば「純資産総額」というのは、ファンドの大きさみたいなもので、「基準価額」はファンドの値段を指しているという事になります。
具体的に例を挙げて言って見ると、例えば５人投資家がいるとします。
１口１万円のファンドを一人１０口購入したとします。
１人１０口なので１０万円、５人投資家がいるので５０万円、この総額５０万円が「純資産総額」ということになります。
このお金が値上がりして６０万円になると純資産総額は６０万円になるし、３０万円に減ると純資産総額は３０万円ということになります。
「基準価額」は純資産総額を口数で割ったものを指しています。
先ほどの例を挙げてみると１人１０口で５人いるので５０口あります。
総額が５０万円なので割ると基準価額は１万円ということになります。
値上がりして純資産総額が１００万円になった場合は基準価額が２万円になるということになります。
この、基準価額も純資産総額も固定のものではなく毎日変動するものになります。
基準価額は株式で言う株価のようなものと思ってみてください。
というように、純資産総額と基準価額という言葉の意味を理解していただくことが出来たでしょうか。
是非覚えてこれからの投資信託生活に役立てていくようにしてください。
